Профессионализм, независимость,
конфиденциальность
Профессионализм, независимость,
конфиденциальность

Консультация по услугам

Менеджеры адвокатского бюро с радостью ответят на ваши вопросы и произведут расчет стоимости услуг и подготовят индивидуальное коммерческое предложение.

Адвокатское бюро

Адвокатское бюро "Александра Травянка" создано в 2000 году и было ранее известно, как Юридический центр "Алекс", который в связи с изменениями в законодательстве о формах адвокатской деятельности реогранизовался в Адвокатское бюро "Александра Травянка". Юридический центр «Алекс» был одной из первых фирм в Украине по предоставлению юридических услуг как гражданам, так и субъектам предпринимательства.
Сегодня активная детальность Адвокатского бюро «Александра Травянка» продолжает традицию стоять на защите прав лиц которые нуждаются в правовой помощи.



 

подробнее

П Р Е И М У Щ Е С Т В А

1

Быстрое

2

решение

3

сложных

4

задач

28 апреля вступил в силу Закон о новых правилах финансового мониторинга

28 апреля вступил в силу Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Первый заместитель Главы Нацбанка Екатерина Рожкова разъяснила основные изменения, предусмотренные этим документом.

Риск-ориентированный подход

"На практике это означает, что клиенты, которые осуществляют операции в рамках своей обычной деятельности не будут нуждаться во многом внимании со стороны банков и не будут вынуждены предоставлять кучу подтверждающих документов. Обычные люди - студенты, пенсионеры, люди, которые получают заработную плату на пластиковые карты, открытые в банках в рамках зарплатных проектов, предприниматели, осуществляющие свою деятельность в объемах, заявленных на момент открытия счета. Все эти операции являются простыми и по нашей статистике около 95% всех клиентов всех банков имеют низкий уровень риска. Для этих клиентов новое законодательство приносит упрощение бумажной работы и упрощение работы с банком. Кстати, и банкам станет легче", - отметила она.

Изменение параметров обязательного финансового мониторинга

Ранее все операции, которые превышали 150 тыс. грн и имели по крайней мере 17 признаков обязательно попадали в поле зрения не только банковского финансового мониторинга, но и специального уполномоченного органа. Новый закон повысил эту сумму - это 400 тыс. грн. С 17 признаков рискованности операции оставлено четыре:

- снятие наличных;

- перечисление средств за границу;

- операции повышенной группы риска: публичные деятели или политики;

- операции с перечислением средств или платежами в те страны, которые не имплементировали законодательство в сфере финансового мониторинга.

Осуществление дистанционной идентификации

Для того чтобы открыть счет в банке не нужно идти в банк, а можно воспользоваться видеотелефонной связью. Документы можно отсканировать или сфотографировать и отправить их уполномоченному лицу. Есть и другие методы дистанционного идентификации, среди них - система BankID.

На кого не распространяются новые правила

Правила нового Закона не распространяются на:

- оплату коммунальных услуг;

- уплату штрафов;

- приобретение товаров или услуг путем оплаты картой;

- снятие наличных со своего счета;

- на погашение кредита в объеме до 30 тыс. грн.

Обязательная идентификация

"Если вы осуществляете пополнения любого счета через платежный терминал путем внесения наличных, то нормы этого Закона требуют идентификации вашей личности, если эта операция будет превышать 5 тыс. грн", - отметила Екатерина Рожкова.

Как это будет работать

До конца текущего года все платежные терминалы необходимо будет обустроить специальными электронными считывателями. И в случае, если операция не входит в перечень перечисленных операций, не подпадающих под действие Закона, при внесении 5 тыс. грн необходимо будет идентифицироваться или путем использования банковской карты, либо путем использования загранпаспорта или любого id-документа. Специальные считыватели будут сканировать эту информацию и таким образом будет осуществляться идентификация.

Мобильные операторы

Закон не регулирует предоставление мобильных услуг. То есть мобильные операторы и в дальнейшем смогут обслуживать неидентифицированных абонентов. "То есть те из нас, кто пользуется анонимными карточками смогут и в дальнейшем пользоваться услугами мобильной связи", - пояснила она.

Расширение круга субъектов финансового мониторинга

Должны будут идентифицировать клиентов:

- почтовые операторы;

- эмитенты электронных денег;

- представители игорного бизнеса.

В учреждении, которые должны осуществлять финансовый мониторинг по новому Закону, до конца года будет время для разработки собственных внутренних процессов и процедур в соответствии с новым Законом.